Acord provizoriu privind transparența transferurilor de criptoactive
Criptomonedele vor fi mai greu de folosit abuziv în scopuri infracţionale în Uniunea Europeană, după ce forul comunitar a stabilit un set de reguli care vor asigura transparenţa transferurilor.
Gabriela Mitrovici, 05.07.2022, 08:17
Președinția Consiliului UE și Parlamentul European au ajuns la un acord provizoriu cu privire la propunerea de actualizare a normelor privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri prin extinderea domeniului de aplicare a acestor norme la transferurile de criptomonede.
Introducerea acestei reguli va asigura transparența financiară în ceea ce privește schimburile de criptoactive și va oferi UE un cadru solid și proporțional care respectă cele mai exigente standarde internaționale privind schimbul de criptoactive. Acest lucru este deosebit de oportun în contextul geopolitic actual.
Scopul acestei reformări este de a introduce obligația furnizorilor de servicii de gestionare a criptomonedelor de a colecta și de a face accesibile anumite informații despre inițiatorul și beneficiarul transferurilor de criptomonede pe care le operează. Asta fac în prezent prestatorii de servicii de plată pentru transferurile bancare, iar acest lucru va asigura trasabilitatea transferurilor de criptoactive pentru a putea identifica mai bine eventualele tranzacții suspecte și pentru a le bloca.
Noul acord va permite UE să facă față riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului legate de aceste noi tehnologii, reconciliind în același timp competitivitatea, protecția consumatorilor și a investitorilor, precum și protecția integrității financiare a pieței interne.
În special, noul acord prevede că setul complet de informații privind inițiatorul călătorește odată cu transferul de criptoactive, indiferent de valoarea tranzacționată.
De asemenea, datorită trasabilității îmbunătățite a transferurilor de active criptografice va fi mai dificil pentru persoanele și entitățile care fac obiectul unor măsuri restrictive să încerce să le eludeze. În plus, furnizorii de servicii de criptoactive vor trebui să pună în aplicare politici, proceduri și controale interne adecvate pentru a reduce riscurile de eludare a măsurilor restrictive naționale și ale Uniunii.
